王淑佼：廿八春秋，堅守保險初心
來源：廈門小魚網(wǎng) 發(fā)布時間：2025-07-24 14:46:14
? “1997年12月，機緣巧合下，我加入了平安人壽廈門分公司。”那時的平安，還只是金融浪潮里的一葉小舟；那時的保險業(yè)，在眾人眼里還是個模糊的概念。懷有較大不確定性，王淑佼仍邁出了堅定的第一步，而這一走，便是一生的奔赴。二十八年光陰，為客戶配置16.9億保障，她在風雨里走成了客戶的依靠，在一次次堅持中，把初心走成了信仰。
蹚出一條保險突圍路
在客戶眼里，王淑佼不僅專業(yè)靠譜，而且是個熱心人，她總是把客戶放在心上，經(jīng)常為不同行業(yè)的客戶牽線搭橋，互相促進彼此業(yè)務，互惠互利，讓她的客戶們也成為好朋友，她的客戶在生活上有需求時總是先咨詢一下，總是能有所收獲。
那時保險業(yè)尚處于起步階段，許多人對它充滿誤解。對于展業(yè)中碰到的困難和客戶的拒絕，她沒有退縮，而是將目標客戶群聚焦在少兒年金險領域。通過辛勤的拜訪，積累了大量優(yōu)質客戶。更難得的是，她用善良、真誠和真心換來無數(shù)客戶的加保和轉介紹。客戶們常說：“小王是一個靠譜的保險代理人，是朋友更像是家人！”
借助平安集團“綜合金融”的平臺，王淑佼打開了金融視野，逐步理解保險作為金融工具的底層邏輯。為了更深層次搞懂金融、搞懂保險，王淑佼刻苦鉆研，不斷學習。2000年，公司推出投連險時，她研讀證券書籍；2008年，平安銀行廈門分公司成立，她受邀參加王芳、王浩律師的課程，從法律角度深化認知。為更好地服務高凈值客戶，她持續(xù)精進專業(yè)能力，先后獲得了A-STEP資產(chǎn)持有架構師資格證書、RFP美國注冊資產(chǎn)策劃師、CPRA養(yǎng)老規(guī)劃師、上海財經(jīng)大學的稅務規(guī)劃師、清華大學的高端養(yǎng)老規(guī)劃師等認證，全面提升了自身的綜合認知水平。基于此，她慢慢地具備了資產(chǎn)配置的思維，也更懂客戶的真實需求，更因此簽下多份百萬保單。
在專業(yè)路上不斷精進，讓王淑佼突破了客戶圈層的邊界。在與高凈值客戶相處時，始終堅持“以客為友，用心為本”的理念。為建立更深的情感聯(lián)結，她時常邀約客戶品鑒沉香、交流紫砂壺文化，在茶香氤氳中拉近距離，成為客戶賴以信任的朋友。
一場無聲的守護
“買保險是鎖定一輩子的服務。”王淑佼常說。
簽下保單只是服務的開始，真正的責任，在售后的歲月里悄然生長。一位客戶使她印象深刻，2000年，客戶投保時配置保額5萬，十年后，王淑佼在為客戶檢視保單時，提醒客戶保額較低建議客戶加保提高抵御風險能力。保全的售后服務，對于保險代理人是一項費心、費時又費力的工作，不僅沒有業(yè)績支持，還要花費大量時間與客戶溝通解決問題。但她依然秉持著信念:“客戶當初信任我，我就得用專業(yè)把客戶服務好。”經(jīng)過耐心溝通，客戶加保至50萬保額。
后來，這位客戶在24歲時不幸發(fā)生理賠，50萬的理賠金幫助客戶在上海接受了更好的治療，也為后續(xù)的康復期提供了良好的營養(yǎng)支持。最終，客戶順利度過了五年康復期，如今各項指標均已恢復正常。
換位思考是王淑佼的展業(yè)“密碼”。在她看來，這是每一位保險代理人應具備的能力。“保險是為了讓生活更美好，而不是影響生活。”秉持著“專業(yè)、敬業(yè)、職業(yè)道德”的理念，她耐心傾聽客戶的需求，用通俗易懂的語言為他們講解復雜的保險條款。她說“專業(yè)”不僅是對產(chǎn)品的深度理解，還要幫助客戶選擇合適的產(chǎn)品與額度，給有能力的客戶配置太低額度是代理人不專業(yè)的表現(xiàn)。
“一份保單，陪伴孩子的一生。”王淑佼回憶起一樁令他久久難忘的客戶案例。這是她剛入司的第一位客戶，當時給自己兒子投了一款少兒年金險。然而，命運無常，這位客戶兩年后因突發(fā)疾病去世，留下了年僅五歲的兒子。所幸，孩子有保險遮風擋雨，不僅免交余下未交的保費，還為孩子的人生重要節(jié)點提供堅實后盾，從高中、大學，甚至到今后婚假創(chuàng)業(yè)等提供了保障。王淑佼感慨萬千：“這不是一張簡單的保單，更是一種跨越生死的守護。”
二十八載春秋流轉，王淑佼收獲了717位客戶的支持與信賴，累計配置2320件保單，累計客戶保障16.9億。這背后，是一個個家庭的信任托付，也是一位保險代理人對初心最執(zhí)著的堅守。
樹立正確的理財觀
對于保險行業(yè)亂象，王淑佼說：“作為客戶，買保險若因一點蠅頭小利或人情而選擇保險‘生意人’，就意味著這份保單沒有專業(yè)服務。”因為“生意人”是逐利的，缺乏初心和堅持，他們往往把身邊的親友資源消耗殆盡后，便轉向其他更有利可圖的行業(yè)，難以提供長期、穩(wěn)定的服務保障。“購買保險，不僅要選擇保險公司和產(chǎn)品，更要選擇專業(yè)的職業(yè)保險人。”王淑佼強調。
面對“報行合一”及“分級分類”政策的落地實施，王淑佼帶著篤定的眼神回應：“劣幣驅逐良幣的時代結束了，凈化了保險行業(yè)，讓客戶看到了真正專業(yè)且負責的長期從業(yè)者，讓保險行業(yè)得到良性發(fā)展。”
作為客戶，“應該相信我們的專業(yè)”。在客戶發(fā)生理賠時，她總是全流程跟進，細致梳理過往病史資料，提前把關風險點，盡量避免理賠糾紛。在她看來，行業(yè)已邁入“保險+服務”的新時代，保險從賠付到陪伴，真正回歸“保險姓保”的本源。如今，行業(yè)更加注重為客戶量身定制合適的產(chǎn)品和服務，而非簡單的銷售導向。
在老齡化、少子化的背景下，王淑佼提到了許多人因為缺乏正確的資產(chǎn)配置觀念而被欺騙或者失去財富的情況。她強調了抵御風險的重要性：“年輕人要延遲消費，未雨綢繆，才能更好地抓住機遇和發(fā)展。”
“淑佼，你是一個專業(yè)且靠譜的保險人。”簡單的一句話，卻重如千鈞，透著對王淑佼無比的信任。每當聽到類似的委托，對她來說即是溫馨又是責任。
世界保險大師梅第爺爺是她最敬仰的人，她希望如他一般，用一生詮釋壽險工作的意義，用自己的職業(yè)生涯，編織起無數(shù)家庭的安全網(wǎng)。
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